Consumer Lending for Non Specialists

Aprende a fortalecer la rentabilidad en la gestión de créditos, priorizando la optimización de la adquisición de clientes y maximizando el valor de vida del cliente

Empieza con tu equipo ahora

Programa co creado por:

Harold Marcenaro

Objetivos:

  • Comprender los principios básicos de la industria financiera y su funcionamiento.
  • Aprender a utilizar datos para conocer mejor a los clientes y personalizar la oferta de productos.
  • Evaluar el riesgo crediticio y comprender su importancia en la gestión de créditos.
  • Reconocer el impacto del valor del cliente a lo largo del tiempo en el diseño de productos y estrategias.
  • Desarrollar productos adecuados, medir el riesgo y optimizar la adquisición de clientes.
  • Optimizar la adquisición de clientes y maximizar el valor de vida del cliente (CLV) para mejorar la rentabilidad en la gestión de créditos.

Nuestro programa incluye:

Duración:

3 semanas

Tipo de contenido:

Online

Sesiones en vivo:

3

Fecha de inicio

Próximamente

Precio:

$439 USD

Contenido:

  • ¿Cómo funciona un banco?
  • Cómo funciona un banco
  • Qué riesgos asume un banco
  • Diferencia entre banca mayorista y banca minorista
  • Conocer al cliente a través de la data
  • Information-based strategy y el caso de Capital One
  • Neobancos
  • Posibilidades hacia el futuro
  • Fundamentos de gestión del riesgo
  • ¿Qué es riesgo?
  • ¿Qué es riesgo de crédito?
  • Riesgo de crédito en el contexto de banca minorista
  • Valor del cliente en el tiempo y su impacto en el diseño de productos
  • ¿Qué es Lifetime Value y por qué es importante?
  • Aplicación a los créditos de consumo
  • Componentes de valor en los créditos minoristas
  • Ejemplo de medición de valor de un crédito
  • Cómo segmentar los componentes de valor
  • Qué es el costo de adquisición y cómo se calcula

Sesión Live 2.5 hrs

  • Desarrollo de productos
  • Cómo pensar respecto al segmento objetivo
  • Posibles características de los productos de crédito: pros y contras de cada una
  • Payday loans como caso de estudio
  • Medición del riesgo
  • ¿Qué es un credit score y para qué sirve?
  • Fuentes de data para medir el riesgo
  • Cómo interpretar los resultados de un credit score
  • Cómo medir el poder predictivo de un credit score y monitorearlo
  • Cómo construir un credit score
  • Adquisición de clientes
  • El funnel de ventas de créditos
  • Cómo decidir qué créditos aprobar
  • La importancia de los burós de crédito
  • Componentes conceptuales del stack tecnológico necesario para gestionar créditos de consumo
  • Prevención de fraudes al adquirir clientes

Sesión Live 2.5 hrs

  • Seguimiento del portafolio
  • ¿Qué es un behavior score y para qué sirve?
  • Monitoreo de cosechas, clientes y el entorno económico
  • ¿Qué hacer si las cosas van mal?
  • Palancas de gestión del portafolio
  • Cobranzas
  • ¿Cómo se cobran los créditos?
  • Medición de los resultados de cobranza
  • Opciones de estrategia de cobranza
  • Aplicaciones de data analytics a la cobranza
  • Fondeo y soporte a la gestión
  • ¿Cómo se fondean los créditos?
  • El rol del la Tesorería y la gestión del balance de un banco
  • Cómo se organiza la gestión de créditos de consumo
  • Aplicación de agilidad en la gestión de créditos de consumo

Sesión Live 2.5 hrs

Instructores:

Certificado:

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